💸 20 Dinge, die wirklich (fast) jeder von der Steuer absetzen kann

Ich habe meine Steuererklärung schon gemacht, du auch? Falls nicht, geben wir euch heute 20 Dinge mit auf den Weg, die wirklich (fast) jeder von der Steuer absetzen kann. Auf geht’s…

Ich gehe im Artikel übrigens davon aus, dass ihr Arbeitnehmende seid. Wenn ihr ein kleines Gewerbe oder ganz exotische Hobbys habt, kann es noch einmal deutlich mehr sein, was ihr absetzen könnt. Aber das soll hier wirklich nicht das Thema des Artikels sein. 

Die Werbungskosten

Was sind eigentlich Werbungskosten? Nun, wenn ihr einer sogenannten nichtselbständigen Tätigkeit nachgeht – also bei einer Firma angestellt seid – dann habt ihr Kosten, die direkt mit der Tätigkeit verbunden sind. Diese Kosten, die ihr sozusagen für den Job tätigt, schmälern ja euren Gewinn und sind somit abzugsfähig bei der Steuererklärung. Dazu zählen die folgenden Kosten, die sicher jeder von euch irgendwie hat, oder?

• Fahrtkosten für die einfache Wegstrecke (Entfernungspauschale)
  Bis zu 20 km Entfernung beträgt die aktuelle Pauschale 30 Cent, ab dem 21. Entfernungskilometer 38 Cent pro km.
• Homeoffice-Pauschale
  Bis zu 210 Tage pro Jahr können 6 EUR pro Tag abgesetzt werden.
• Kosten für eine Geschäftsreise, die nicht vom Arbeitgeber erstattet wurden
• Ausgaben für Arbeitsmittel
• Kontoführungsgebühren (16 EUR pro Jahr werden eigentlich immer akzeptiert)
• Beiträge für Berufsverbände
• Beiträge für berufsspezifische Versicherungen
• Unfallkosten bei Arbeits- oder Arbeitswegeunfällen sowie bei Unfällen auf beruflich veranlassten Auswärtstätigkeiten
• Fortbildungskosten
• Kosten für die doppelte Haushaltsführung
  Hier könnt ihr die Miete, Nebenkosten, Familienheimfahrten und vieles mehr absetzen. Jedoch wird der Fiskus das nicht auf ewig akzeptieren. Bei mir war nach 3 Jahren Schluss.

Beachten solltet ihr hier aber, dass der Fiskus automatisch einen sogenannten Arbeitnehmer-Pauschbetrag in Höhe von 1.230 EUR ohne Nachweis berücksichtigt. Vereinfacht gesagt sind diese 1.230 EUR bereits bei jedem berücksichtigt, auch wenn in Wirklichkeit weniger Ausgaben für die Werbungskosten angefallen sind. Übersteigen eure Ausgaben für die beruflichen Aufwendungen aber den Pauschbetrag, so lohnt sich die Steuererklärung, denn dann winkt eine Erstattung.

Die Sonderausgaben

Auch für die Sonderausgaben gibt es eine Pauschale. Diese beträgt für Ledige aber nur 36 EUR und für Paare 72 EUR pro Jahr. Entsprechend lohnt es sich hier Beiträge geltend zu machen. Welche Ausgaben ihr in diesem Bereich melden könnt, steht in § 10 des Einkommensteuergesetzes (EStG). Was viele von euch haben sollten, stelle ich kurz hier vor:

• Kirchensteuer
• Vorsorgeaufwendungen (Beiträge zur Krankenversicherung sowie zur Altersvorsorge)
  Diese werden aber häufig vom Fiskus bereits automatisch anerkannt. 
  Tipp, wenn ihr über der Jahresarbeitsentgeltgrenze seid: Fragt mal bei der Krankenkasse an, ob ihr auch Beiträge im Voraus bezahlen könnt. 😉
• Beiträge zu einem Riester-Vertrag
• Schulgeld und Kinderbetreuungskosten
• Unterhaltszahlungen
• Spenden
• haushaltsnahe Dienstleistungen
  Schaut mal in eure Nebenkostenabrechnung. Habt ihr dort Dienstleistungen wie Hausmeister, Dachrinnenreinigung oder Gartenarbeiten stehen? Dann setzt es direkt mit in der Steuererklärung an.

Die außergewöhnlichen Belastungen

Bei den außergewöhnlichen Belastungen gibt es die allgemeinen und besonderen außergewöhnlichen Belastungen (vgl. § 33 und 33a EStG). Zu ersteren zählen beispielsweise:

• Krankheitskosten (Medikamente, Therapien, Ausgaben für Alternativmedizin wie Homöopathie oder Pflanzenheilkunde)
• Kurkosten
• Pflegekosten

Die besonderen außergewöhnlichen Belastungen beinhalten hingegen beispielsweise einen Ausbildungsfreibetrag in Höhe von 1.200 EUR für bereits volljährige Kinder, die während ihrer Ausbildung nicht im Haushalt der Eltern leben. 

Fazit:

Eine Steuererklärung sollte eigentlich jeder von uns machen und einige wenige Basics kennen. In meinem Umfeld habe ich tatsächlich immer wieder Personen, die regelrecht Angst vor der Steuererklärung haben. Aber die meisten Menschen bekommen – besonders durch die Sonderausgaben – eigentlich immer etwas zurück. Also auch, wenn ihr den Werbungskostenpauschbetrag längst nicht sprengt, solltet ihr dennoch Spenden, haushaltsnahe Dienstleistungen oder gar Krankheitskosten im Blick behalten – es lohnt sich!

Schreibt uns doch mal in die Kommentare, ob, wie und wann ihr eure Steuererklärung macht. Oder geht ihr sogar so weit und habt die Verzugszinsen der vergangenen Jahre mitgenommen und euch so lange Zeit gelassen, wie es nur irgendwie ging? 😊

Euer Steven