ABGELAUFEN Evergreen Depot mit 20€ Startguthaben

@DoofeNuss:

Hallo DoofeNuss,

Du hast Dir viel Mühe gemacht und Zeit investiert, den Kommentar zu verfassen. Das wissen wir sehr zu schätzen. Die Einschätzung ist aber so nicht richtig.

Die ersten Anpassung der Aktienquoten erfolgte bereits im Dezember 2021 und Januar 2022, also weit vor den aktuellen Turbulenzen. Das kann man täglich auf unserer Seite und im Musterdepot nachvollziehen:

https://www.evergreen.de/mein-depot

Die aktuelle Diskrepanz zu Aktien-Portfolios liegt auch nicht an den Aktien, sondern an den Anleihen. Diese vollziehen gerade einen historischen Crash, weshalb jedes gemischte Portfolio zwar mittelfristiger deutlich sicherer als Aktien ist, aber kurzfristig gegenüber reinen Aktien oder Portfolios mit hohem Aktien-Anteil das Nachsehen hat. Was kurzfristig etwas weh tut, zahlt sich langfristig aber wieder aus, da die höheren Zinsen wieder zu einer besseren Rendite der gemischten Portfolios führen.

Die tagesaktuellen Vergleiche mit Portfolios machen generell wenig Sinn. Da reichen 2 Tage mit negativer Aktien-Performance und dann sehen Aktien wieder schlecht aus und so wechselt sich das Bild ständig. Wichtig ist die langfristige Ertragskraft und das kurzfristige Risiko. So lag der MSCI Welt Anfang 2020 mit fast 40% im Minus und die Evergreen Strategien waren 27% besser. Sollte man deshalb gleich alles in Evergreen stecken? Sicher nicht, denn kurzfristige Betrachtungen sind kein guter Ratgeber.

Bei Evergreen handelt es sich um sogenannte Total Return Konzepte mit Wertsicherung. Risikostufe 10 hat einen langfristigen Zielertrag von 6,5% pro Jahr. Aktuell liegt die Strategie bei 5,5% pro Jahr, trotz der momentanen Turbulenzen, letztes Jahr sogar weit über dem Zielertrag bei 9,5% pro Jahr seit Start.

Die Evergreen Strategien sind zudem komplett nachhaltig ausgestaltet. Das bedeutet einen höheren Tech-Anteil im Aktienportfolio, da nachhaltige Unternehmen tendenziell etwas tech-lastiger sind. Schaut man sich den NASDAQ Index an stellt man fest, dass diese Aktien doppelt so stark gelitten haben, wie der Durchschnitt im MSCI Welt. In wenigen Monaten kann es wieder komplett anders aussehen.

Übrigens liegt der mittlere Ertrag für einen MSCI Welt Aktien-ETF seit dem Jahr 1999 bei gerade einmal 3,5% pro Jahr. Man darf sich von den guten letzten Jahren nicht blenden lassen. Besonderes mit den nachhaltig steigenden Zinsniveaus werden gemischte Strategien wieder deutlich attraktiver. Mehr zu den Risiken und Rendite-Chancen von reinen Aktien-Portfolios findest Du hier:

https://blog.evergreen.de/sicherheitszone-dein-risiko-bei-der-geldanlage/

Das mit der Versteuerung von Futures ist auch nicht ganz korrekt. Den echten Effekt der Teilfreistellung haben wir hier einmal vorgerechnet:

https://www.evergreen.de/FAQ#question_gibt-es-eine-teilfreistellungsquote-fur-eure-fonds

Wir wollen nicht den Eindruck erwecken, nach Ausreden zu suchen. Es geht uns darum zu zeigen, dass sich Trends über die Jahre ständig abwechseln. Aktuell läuft Tech schlechter als der Durchschnitt, morgen gehen nachhaltige Aktien wieder durch die Decke. Momentan laufen Anleihen extrem schlecht und morgen profitieren die Anleger wieder von hohen Zinsen. Diese Bewegungen wechseln sich über die Jahre und Jahrzehnt ständig ab und mal liegt der eine 20% vorne und mal der andere. Diese Bewegungen spielen aber für die mittel- bis langfristige Geldanlage keine Rolle. Im Gegenteil: Man darf sich davon keinesfalls verunsichern lassen. Statistisch gesehen verlieren die meisten Anleger Geld gegenüber den Martkrisikoprämien, da sie sich permanent nach den „gerade bessern“ Alternativen umschauen und immer wieder wechseln.

Mehr Fragen gerne direkt an uns unter hello@evergreen oder auf unserem YouTube-Kanal.

Viele Grüße und alles Gute!
Dein Team-EVERGREEN

@DoofeNuss:
Dieses Problem haben viele „gemangte Depots“. Meistens sind Anlageformen, die den Dax spiegeln gewinnbringender.

Über Video oder Postfiliale.